«Дропы» — это подставные лица, задействованные в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт. Их привлекают с целью избежать ответственности за перевод или обналичивание денежных средств со счетов и банковских карт.
К «дропам» относятся не только лица, осведомленные о противоправном характере своей деятельности, но и те, кто не понимает, что участвует в криминальной схеме.
Когда телефонные мошенники обманом принуждают переводить своих жертв средства, то подчас используют для этого обычные счета дебетовых карт. Только открывают под аферистов их так называемые дропы. Такие клиенты оформляют на себя карту, а затем дают к ней доступ злоумышленникам. Схема призвана запутать правоохранительные органы. Дропами часто становятся молодые люди: они ищут легкий способ заработка, не думая о последствиях.
Дропы участвуют во всех схемах по обналу (незаконное обналичивание) чужих денег. Схема довольна проста: дроппер предоставляет данные своей банковской карты, на которую переводят средства, добытые преступными способами. Затем он обналичивает сумму в банкомате, передает другим лицам и получает определенный процент со сделки.
Казалось бы, зачем усложнять работу и нанимать подставных людей? К услугам дропов обращаются, во-первых, чтобы самому мошеннику не засветиться и не получить наказание. Во-вторых, чтобы скрыть сам факт киберпреступления и сделать цепочку переводов более запутанной, ведь операции проводятся под разными именами.
Дропы (дропперы) - люди, которые предоставляют свои данные мошенникам для открытия счетов, чтобы уводить по цепочке похищенные деньги, затрудняя
выход на изначального злоумышленника, или делают это через свои счета.
Каждый факт сбыта «пластика» образует состав тяжкого преступления, ответственность за совершение которого предусмотрена ст. 187 Уголовного
кодекса Российской Федерации (до 6 лет лишения свободы).
Каждое третье такое преступление совершается учащимся образовательного учреждения.
Имея цель заработать дополнительные денежные средства учащиеся оформляют на себя банковские карты, передавая доступ к ним в последующем иным
лицам, становятся участниками по делам о мошенничестве, принимают на себя риск ответственности по хищению денежных средств, по возвращению их потерпевшим.
Суды исходят из того, что за все негативные последствия, связанные с передачей карты третьим лицам, ответственность несет держатель карты.
В крае сложилась судебная практика взыскания с номинальных владельцев банковских счетов переведенных на них потерпевшими денежных средств в
качестве неосновательного обогащения, в том числе и в случаях, когда денежные средства уже были сняты со счета.
Таким образом, желание получить «легкий» заработок приводит к несоразмерным последствиям в виде обязательства выплатить причиненный ущерб потерпевшему на сумму, значительно превышающую полученные денежные средства за оказанные услуги по предоставлению банковской карты.
В случае поступления несовершеннолетнему предложений от третьих лиц о возможности заработать указанным способом, необходимо незамедлительно проинформировать об этом законного представителя. В случае, если ребенок находится в школе – также уведомить представителя образовательного учреждения.
Рекомендуется также обратиться в ближайший отдел полиции, либо по телефону 112 в случае, если несовершеннолетним переданы какие-либо данные, в том числе персональные, позволяющие оформить банковскую карту, в том числе с применением дистанционных услуг, предварительно приняв меры к фиксации абонентских номеров, аккаунтов в сети «Интернет», с которых поступили соответствующие предложения, для их передачи уполномоченным должностным лицам в целях проведения проверки.
При найме дропов злоумышленники обычно утверждают, что их деятельность не нарушает закон. Человек это проверить не может и как владелец карты рискует понести уголовную ответственность. Ниже советы, как подобного не допустить.
Для этого не переходите по подозрительным ссылкам, скачивайте банковские приложения с официальных сайтов и никому не передавайте CVV — три цифры на обратной стороне карты.
Никому не говорите одноразовые пароли, которые приходят для подтверждения транзакций. Если такой пароль попадёт к злоумышленнику, то он может получить доступ к личному кабинету вашего банка. Ещё не забудьте обновить ПИН-код.
Может случиться так: вы прочли эту статью и вспомнили, как когда-то заполняли сомнительные анкеты и оставляли на подозрительных сайтах личные данные. С мошенниками вы не сталкивались, но на всякий случай хотели бы себя защитить.
Обратитесь к менеджеру своего банка или самостоятельно через приложение перевыпустите карты и обновите расчётные счета. Можете завести отдельный номер телефона, который в дальнейшем используйте только для платежей.
Сайт использует сервис веб-аналитики Яндекс Метрика с помощью технологии «cookie». Это позволяет нам анализировать взаимодействие посетителей с сайтом и делать его лучше. Продолжая пользоваться сайтом, вы соглашаетесь с использованием файлов cookie